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sunbet7.25.25:信托公司证券投资信托业务操作指引

日期:2020-01-09 浏览:

各银监局,各国有商业银行、股份制商业银行,邮政贮备银行,银监会直接监管的信托公司:

    现将《信托公司证券投资信托业务利用指引》印发给你们,请遵照执行。请各银监局将本通知转发至辖内各银行业金融机构。

二○○九年一月二十三日


信托公司证券投资信托业务利用指引

第一条 为进一步尺度信托公司证券投资信托业务的经营行为,包管证券投资信托各方当事人的合法权益,依照《中华人民共和国银行业监督解决法》、《中华人民共和国信托法》和《信托公司解决法式》等法律、法规和规章,

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,制定本指引。

第二条 本指引所称证券投资信托业务,是指信托公司将集合信托谋划可能单独解决的信托产品项下资金投资于依法暗地发行并在符合法律规定的交易场所暗地交易的证券的经营行为。

第三条 信托公司处置证券投资信托业务,应当符合以下规定:

(一)依据法律法规和监管规定成立了完善的公司治理布局、内部控制和风险解决机制,且有效执行。

(二)为证券投资信托业务配备相适应的专业人员,直接处置证券投资信托的人员5人以上,此中至少3名具备3年以上处置证券投资业务的经历。

(三)成立前、中、靠山分开的业务利用流程。

(四)具有满足证券投资信托业务须要的IT系统。

(五)固有资产状况和流动性良好,符合监管要求。

(六)最近一年没有因违法违规行为受到行政奖励。

(七)中国银监会规定的其他条件。

第四条 信托公司开展证券投资信托业务,应当有清晰的生长结构,制定符合本身特点的证券投资信托业务生长策略、业务流程和风险解决制度,并经董事会容许后执行。风险解决制度包含但不限于投资解决、授权解决、营销推介解决和委托人风险适应性调查、证券交易经纪商选择、合规审查解决、市场风险解决、利用风险解决、IT系统和信息安详、估值与核算、信息表露解决等内容。

第五条 信托公司应当选择符合以下要求的中资商业银行、农村合作银行、外商独资银行、中外合资银行作为证券投资信托工业的保存人:

(一)具有独立的资产托管业务局部,配备熟悉证券投资信托业务的专业人员。

(二)有保存信托工业的条件。

(三)有安详高效的清算、交割和估值系统。

(四)有满足保存业务须要的场所、配备独立的监控系统。

(五)中国银监会规定的其他要求。

第六条 证券投资信托工业保存人应履行以下职责:

(一)安详保存信托工业。

(二)监督和核查信托工业解决运用是否符合法律法规规定和合同约定。

(三)复核信托公司核算的信托单位净值和信托工业清算陈诉。

(四)监督和核实信托公司酬劳和费用的计提和支付。

(五)核实信托所长分配方案。

(六)对信托资金解决按期陈诉和信托资金运用及收益情况表出具意见。

(七)按期向信托公司出具保存陈诉,由信托公司提供给委托人。

(八)法律法规规定及当事人约定的其他职责。

第七条 信托公司应当对证券投资信托委托人进行风险适合性调查,了解委托人的需求和风险偏好,向其推介适宜的证券投资信托产品,并保管相关记录。前款所称委托人,应当符合《信托公司集合资金信托谋划解决法式》的有关规定。

第八条 信托公司拟推出的证券投资信托产品应当具备明确的风险收益特征,并进行详尽、易懂的描述,便于委托人甄别风险,同时声明“信托公司、证券投资信托业务人员等相关机构和人员的过往业绩不代表该信托产品未来运作的实际成绩”。

第九条 信托公司在推介证券投资信托产品时,应当制作详细的推介谋划书,制定统一的推介流程,并对推介人员进行上岗前培训。信托公司应当要求推介人员空虚揭示证券投资产品风险,留存推介人员的相关推介记录。

第十条 信托文件应当明确约定信托资金投资方向、投资计谋、投资比例限制等内容,明确约定是否设置止损线和设置原则。信托文件约定设置止损线的,应明确止损的具体条件、利用方式等事项。

第十一条 信托公司应当在证券投资信托建立后10个工作日内向中国银监会或其派出机构陈诉,陈诉应当包含但不限于产品可行性阐发、信托文件、风险申明书、信托资金运用方向和投资计谋、次要风险及风险解决法子阐明、信托资金解决陈诉次要内容及格式、推介方案及次要推介内容、证券投资信托团队简介及人员简历等内容。

第十二条 信托公司开展证券投资信托业务,应当与公司固有工业证券投资业务成立严格的“防火墙”制度,实施人员、利用和信息的独立运作,严格禁止各种形式的所长输送。

第十三条 信托公司应当对信托经理的投资权限进行书面授权,并监督信托经理严格根据信托合同约定的投资方向、投资计谋和相应的投资权限运作证券投资信托工业。

第十四条 信托公司应当依照市场情况以及不同业务的特点,确定适当的预警线,并逐日盯市。信托公司解决信托文件约定设置止损线的信托产品,应依照盯市成效和信托文件约定,及时采用相应法子。

第十五条 信托公司策划证券投资信托业务,应当依据法律法规规定和信托文件约定,及时、准确、残缺地进行信息表露。

第十六条 信托公司策划集合解决的证券投资信托业务,应当按以下要求表露信托单位净值:

(一)至少每周一次在公司网站发表信托单位净值。

(二)至少每30日一次向委托人、受益人寄送信托单位净值书面质料。

(三)随时应委托人、受益人要求表露上一个交易日信托单位净值。

第十七条 证券投资信托有下列情形之一的,信托公司应当在两个工作日内体例耐久陈诉向委托人、受益人表露,并向监管机关陈诉。

(一)受益人大会的召开。

(二)提前终止信托合同。

(三)更换第三方参谋、保存人、证券交易经纪人。

(四)信托公司的法定名称、住所产生革新。

(五)信托公司的董事长、总经理及信托经理产生变革。

(六)波及信托公司解决职责、信托工业的诉讼。

(七)信托公司、第三方参谋受到中国银监会或其派出机构或其他监管局部的调查。

(八)信托公司及其董事长、总经理、信托经理受到行政奖励。

(九)关联交易事项。

(十)收益分配事项。

(十一)信托工业净值计价过失达百分之零点五(含)以上。

(十二)中国银监会规定的其他事项。

第十八条 信托公司解决证券投资信托,可收取解决费和业绩酬劳,除了解决费和业绩酬劳外,信托公司不得收取任何其他费用;信托公司收取解决费和业绩酬劳的方式和比例,须在信托文件中事先约定,但业绩酬劳仅在信托谋划终止且实现盈利时提取。

第十九条 信托公司应当严格根据财政部印发的《信托业务会计核算法式》从事惩罚证券投资信托的收入和支出,不得扩大费用列支范围。

第二十条 信托公司应成立与证券投资信托业务相适应的员工约束与激励机制。

第二十一条 证券投资信托设立后,信托公司应当亲自从事惩罚信托事务,自主决策,并亲自履行向证券交易经纪机构下达交易指令的义务,不得将投资解决职责委托别人行使。信托文件事先另有约定的,信托公司可以聘请第三方为证券投资信托业务提供投资参谋供职,但投资参谋不得代为实施投资决策。聘请第三方参谋的费用由信托公司从收取的解决费和业绩酬劳中支付。

第二十二条 信托公司聘请的第三方参谋应当符合以下条件:

(一)依法设立的公司或合伙企业,且没有重大违法违规记录。

(二)实收成本金不低于人民币1000万元。

(三)有合格的证券投资解决和研究团队,团队次要成员通过证券从业资格测验,从业经验很多于3年,且在业内具有良好的声誉,无不良从业记录,并有可追溯的证券投资解决业绩证明。

(四)有健全的业务解决制度、风险控制体系,有尺度的靠山解决制度和业务流程。

(五)有固定的营业场所和与所处置业务相适应的软硬件步伐。

(六)与信托公司没有关联关系。

(七)中国银监会规定的其他条件。

第二十三条 信托公司应当就第三方参谋的解决团队基本情况、从业记录和过往业绩等开展尽职调查,并在信托文件中载明有关内容。信托公司应当制定第三方参谋选聘规程,并向中国银监会或其派出机构陈诉。

第二十四条 信托公司开展证券投资信托业务不得有以下行为:

(一)以任何方式理睬信托资金不受损失,可能以任何方式理睬信托资金的最低收益。

(二)为证券投资信托产品设定预期收益率。

(三)不公平地对待其解决的不同证券投资信托。

(四)支配所解决的信托工业为信托公司,可能为委托人、受益人之外的第三方谋取不正当所长或进行所长输送。

(五)处置内幕交易、独霸证券交易价格及其他违法违规证券活动。

(六)法律法规和中国银监会禁止的其他行为。

第二十五条本指引由中国银监会负责评释。

第二十六条本指引自印发之日起施行。