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伸博最新官网:关于信托公司风险监管的指导意见

日期:2020-01-09 浏览:

  中国银监会办公厅

  关于信托公司风险监管的指导意见

  各银监局,银监会直接监管的信托公司

  为贯彻落实国务院关于加强影子银行监管有关文件精神和2014年全国银行业监督解决工作会议放置,有效防范化解信托公司风险,鞭策信托公司转型生长,现提出以下指导意见。

  一、总体要求

  连结防范化解风险和鞭策转型生长着重的原则,全面把握风险底数,积极研究应对预案,综合运用市场、法律等手腕妥善化解风险,掩护金融不变大局。明确信托公司"受人之托、代人理财"的功能定位,哺育"卖者尽责、买者自负"的信托文化,鞭策信托公司业务转型生长,回归本业,将信托公司打造成供职投资者、供职实体经济、供职民生的专业资产解决机构。

  二、做好风险防控

  (一)妥善从事惩罚惩罚风险项目

  1.落实风险责任。健全信托项目风险责任制,对所有信托项目、尤其是高风险项目,安放专人跟踪,责任明确到人。项目风险暴露后,信托公司应尽全力进行风险从事惩罚惩罚,在完成风险化解前暂停相关项目负责人开展新业务,相关责任主体应切实承担起鞭策处所政府履职、及时合理从事惩罚惩罚资产和沟通慰藉投资人等风险化解责任。

  2.推进风险从事惩罚惩罚市场化。根据"一项目一对策"和市场化从事惩罚惩罚原则,探索抵押物从事惩罚惩罚、债务重组、外部接盘等审慎安妥的市场化从事惩罚惩罚方式。同时,空虚运用向保证人追偿、寻求司法打点等手腕珍惜投资人合法权益。

  3.成立流动性支持和成本补救机制。信托公司股东应理睬或在信托公司章程中约定,当信托公司浮现流动性风险时,赐与需要的流动性支持。信托公司经营损失侵蚀成本的,应在净成本中全额扣减,并相应压缩业务规模,或由股东及时补救成本。信托公司违反审慎经营规则、严重危及公司稳重运行、损害投资人合法权益的,监管机构要区别情况,依法采用责令控股股东转让股权或限制有关股东权利等监管法子。

  (二)切实加强潜在风险防控

  1.加强尽职解决。信托公司应切实履行受托人职责,从产品设计、尽职调查、风险管控、产品营销、后续解决、信息表露和风险从事惩罚惩罚等环节入手,全方位、全过程、动态化加强尽职解决,做到勤勉尽责,降低合规、法律及利用风险。提升对基础资产的动态估值身手和对资金使用的监控身手,严防资金挪用。

  2.加强风险评估。信托公司要做好存续项目风险排查工作,及时把握风险改观,制定应对预案。同时,加强对宏观经济形势和特定行业趋势、区域金融环境的整体判断,存眷政策调整改观也许引发的风险。对房地产等重点风险领域按期进行压力测试。

  3.尺度产品营销。连结合格投资人标准,应在产品阐明书中明确,投资人不得违规汇集别人资金购买信托产品,违规者要承担相应责任和法律后果。连结私募标准,不得向不特定客户发送产品信息。准确划分投资人群,连结把合适的产品卖给合适的对象,切实承担售卖责任。信托公司应遵循诚心信用原则,切实履行"卖者尽责"义务,在产品营销时向投资人空虚揭示风险,不得存在虚假表露、误导性销售等行为。加强投资者风险教育,增强投资者"买者自负"意识。在信托公司履职尽责的前提下,投资者应遵循"买者自负"原则自行承担风险损失。逐步实现信托公司以录音或录像方式保管营销记录。严格执行《信托公司集合资金信托谋划(盘问信托产品)解决法式》,幸免第三方非金融机构销售风险向信托公司传送。发现违规推介的,监管局部要暂停其相关业务,对高管严格问责。

  4.做好资金池清理。信托公司不得开展非标准化理财资金池等具有影子银行特征的业务。对已开展的非标准化理财资金池业务,要查明情况,摸清底数,形成整改方案,于2014年6月30日前报送监管机构。各信托公司要结合本身实际,按部就班、积极安妥推进资金池业务清理工作。各银监局要加强监督指导,防止因"一刀切"引发流动性风险。

  5.优化业务解决。从本年起对信托公司业务范围实行严格的准入审批解决;对业务范围项下的具体产品实行陈诉制度。凡新入市的产品都必须按办法和统一要求在入市前10天逐笔向监管机构陈诉。监管机构差距过失具体产品做素质性审核,但可依照信托公司监管评级、净成本状况、风险事项、合规情况等采用监管法子。信托公司开展关联交易应按要求逐笔向监管机构事前陈诉,监管机构无异议后,信托公司方可开展有关业务。异地推介的产品在推介前向属地、推介地银监局陈诉。属地和推介地银监局要加强销售监管,发现问题的要及时叫停,以防风险扩大。